De R$ 10 mil a R$ 1 milhão. Esses são os prejuízos causados por uma quadrilha que se passa por funcionários da Receita Federal e do Instituto Nacional do Seguro Social (INSS) para aplicar golpes em idosos. Apenas no bairro de Icaraí, em Niterói, na Região Metropolitana do Rio, a Polícia Civil já identificou 25 casos em um período de apenas um mês e meio.

Segundo a Polícia Civil, os criminosos já atuavam no Rio de Janeiro e migraram para Niterói para continuar aplicando os golpes. A investigação aponta ainda que há integrantes da associação criminosa de outros estados.

De acordo com a corporação, a quadrilha é formada por cerca de 12 pessoas, responsáveis por diferentes etapas da ação criminosa, desde o primeiro contato com a vítima até a entrada na residência e o recebimento de transferências via Pix.

No dia 18 de agosto, o ENFOCO mostrou como funcionava o golpe e o prejuízo deixado por criminosos que fizeram uma vítima de 87 anos, no bairro de Icaraí.

Como funciona o golpe?

A Polícia Civil afirma que os criminosos atuam tanto em casas quanto em condomínios, mas a maior parte dos casos identificados ocorre em prédios residênciais.

Contato por telefone

De acordo com o delegado titular da 77ª DP (Icaraí), Aldrin Genuíno da Rocha, os criminosos já possuem uma grande quantidade de dados pessoais da vítima, como filiação, endereço e informações documentais. De posse dos dados, iniciam o contato afirmando existir algum tipo de pendência ou dívida relacionada à Receita Federal, ao INSS ou a instituições financeiras.

Depois de apresentar a suposta dívida, o criminoso oferece uma solução. Uma das possibilidades seria a vítima comparecer pessoalmente a uma agência para realizar o pagamento. No entanto, os golpistas apresentam uma alternativa considerada mais cômoda: enviar um suposto funcionário até a residência da vítima.

A estratégia, segundo a polícia, é fazer com que a vítima acredite que está recebendo um atendimento personalizado e legítimo, sem precisar sair de casa.

“Vão ao íntimo da vítima com a afirmação de que ela tem uma dívida e que, se não pagasse a dívida, isso traria problemas para ela. Então, oferecem formas de solução. Ofertam um serviço de delivery, de ir à casa da vítima para solucionar esse problema o mais breve possível”, explica o delegado.

Enquanto um dos criminosos permanece ao telefone tentando convencer a vítima, a segunda golpista já está nas proximidades da residência da vítima, seja casa ou apartamento, apenas esperando a orientação do comparsa da ligação.

“E, nesse momento, a vítima ouve: ‘Esse agente está pertinho da sua casa, só aguardando a sua autorização, e, quando a senhora ou o senhor autorizar, a portaria do prédio ou a campainha da sua casa tocará”. A vítima vai se sentir protegida, mas, na verdade, está caindo em um golpe”, comenta.

A visita de Bruna

Os criminosos costumam enviar uma mulher que se identifica como ‘Bruna’. Segundo a investigação, em alguns casos, um homem também pode comparecer ao local.

Foi o que aconteceu com um idoso de 87 anos, no dia 18 de agosto. Após o golpista informar todos os dados da vítima e dizer que o idoso possuía uma dívida de Imposto de Renda no valor de R$ 5 mil, ele o convenceu de que uma ‘inspetora’ da Receita Federal iria até sua casa para que a suposta dívida fosse paga.

De acordo com familiares ao ENFOCO, a mulher chegou ao local em torno de uma hora depois e, no apartamento da vítima, foi convencendo o idoso a pagar a dívida. Na ocasião, ao entrar no apartamento, a golpista teria reiterado a existência da suposta dívida e afirmado que o valor deveria ser pago.

“Ela foi induzindo ele, e ele acabou passando o endereço. Meu pai estava sozinho em casa, minha mãe estava dormindo. Nesse momento, [o golpista] disse que viria uma pessoa até aqui chamada Bruna e pediu que ele a autorizasse a entrar. Foi manipulando”, relatou o filho do idoso.

Antes de sair, a golpista teria convencido a vítima a entregar alguns pertences:“Ela ficou meia hora com ele aqui em casa, foi convencendo a pegar algumas coisas e acabou subtraindo cartões bancários, as senhas dos cartões, que estavam junto da bolsinha dele, e duas alianças de ouro, no valor de R$ 900.”

No total, segundo a família, o prejuízo causado pelos golpistas foi de cerca de R$ 10 mil. De acordo com o filho da vítima, o banco não ressarciu o valor, deixando a família com o prejuízo integral. Ainda segundo ele, o idoso ficou traumatizado com a situação.

Na ocasião do crime, a mulher foi flagrada pelas câmeras de segurança do condomínio.

O que fazer?

A orientação do delegado é que qualquer ligação de alguém que se identifique como funcionário da Receita Federal, do INSS ou de uma instituição financeira seja recebida com desconfiança. A recomendação é desligar o telefone e procurar pessoalmente o órgão ou instituição para confirmar a existência de qualquer pendência.

Desconfie. É o primeiro passo: desconfiar”, — Aldrin Genuíno da Rocha, delegado da 77ª DP Icaraí

Ainda de acordo com a Polícia Civil, a corporação investiga um caso em que a quadrilha teria utilizado outra estratégia.

Uma vítima relatou que durante o contato de um golpista, ao dizer que o responsável por assuntos da Receita Federal seria o filho, ouviu do golpista que o filho havia autorizado a abordagem. Em seguida, o criminoso ainda colocou na ligação outra pessoa, que se passou pelo filho da vítima, como se ele tivesse mandado um áudio para o golpista, afirmando que o idoso deveria acreditar nos criminosos.

O delegado acredita que, após a repercussão do caso, o nome utilizado pelos criminosos, ‘Bruna’, pode ser alterado para que eles continuem praticando os crimes.

“Seja o fato tentado ou seja o fato consumado, faça o registro de ocorrência numa delegacia mais próxima de sua casa”, solicita o delegado.

Idosos são principais vítimas

De acordo com a Polícia Civil, os principais alvos do golpe são idosos, especialmente pessoas com mais de 70 anos. Há, segundo ele, casos envolvendo vítimas de até 94 anos.

“São pessoas que naturalmente todos nós chegaremos a esse ponto, não é? Que a idade nos minimiza perceber certas situações que nos cercam. Isso é natural, não é vergonha para ninguém, é natural. E eles, os golpistas, se aproveitam dessas minimizações de percepções que temos e exploram negativamente essas áreas do nosso viver”, explica o titular de Icaraí.

Vítima perdeu R$ 1 milhão

Em um dos casos investigados pela Polícia Civil, uma vítima perdeu R$ 500 mil. O caso que mais chamou a atenção, porém, envolveu um prejuízo de aproximadamente R$ 1 milhão.

Segundo a polícia, a vítima perdeu R$ 500 mil em espécie. Somados a esse valor, houve transferências via Pix para outras contas, empréstimos solicitados em nome da vítima e a subtração de joias, fazendo com que o prejuízo chegasse a cerca de R$ 1 milhão.

Ainda segundo a polícia, os criminosos costumam realizar transferências dos valores das vítimas via Pix para outras contas, que já foram identificadas pela Polícia Civil.

Polícia já identificou associação criminosa

A investigação já identificou pelo menos 12 pessoas que estariam envolvidas no esquema. Na associação criminosa, em sua maioria, são mulheres, que costumam levantar menos suspeitas no momento em que vão até a residência das vítimas e conseguem convencê-las melhor. Segundo a Polícia Civil, alguns dos criminosos já possuem mandados de prisão.

Ainda de acordo com a polícia, pelo menos dois dos investigados já haviam sido presos anteriormente pelo mesmo tipo de crime. Após cumprir a pena e deixar o sistema prisional, teriam voltado a praticar golpes.

“Eles já têm experiência nessa área e fazem isso com mais naturalidade ainda. Esses golpistas se associam, juntam conhecimento, juntam expertise do mal para a prática”, explica.

Familiares também devem ficar atentos

O delegado também orienta familiares de idosos a acompanharem de perto situações que possam indicar uma tentativa de golpe.

Segundo ele, caso um pai, mãe, avô, avó, tio ou outro familiar entre em contato dizendo que há uma pessoa na residência que afirma ser funcionária da Receita Federal ou do INSS, é importante desconfiar e buscar ajuda imediatamente.

A recomendação é que familiares procurem o idoso ou acionem alguém próximo, como um vizinho, para verificar a situação.

“O idoso precisa do nosso cuidado. Você vai precisar de ser cuidado também no futuro. Zele, oriente, pegue no braço, caminhe junto.”

O advogado também destaca que o condomínio pode ser responsabilizado caso não adote medidas de segurança. Segundo Nazareth, já existem decisões judiciais envolvendo furtos e roubos ocorridos dentro de condomínios.

“Inclusive, já existem julgados de condomínios sendo responsabilizados por furtos e roubos no interior do condomínio, porque ele não fez a primeira barreira, que é a portaria. Ele não cuidou de ter câmeras competentes que filmem todo mundo que entra e que sai dentro do condomínio, que identifiquem um carro que entra, e que os porteiros estejam devidamente treinados para romper essa barreira e estar à frente dos estelionatários, já conhecendo todos os golpes do mercado”, explica.

Para o advogado, a preparação dos funcionários é um dos pilares da prevenção. Ele afirma que síndicos devem conhecer as responsabilidades relacionadas à administração do condomínio e orientar os profissionais que trabalham na portaria.

“Treinamento dos porteiros não é opção, é obrigação. E, acima de tudo, para ser síndico e síndica tem que conhecer deveres, obrigações, responsabilidade civil e criminal, porque tem o dolo eventual. O dolo eventual é quando você pode evitar e assume o risco de não evitar”, afirma.

Golpistas estão por Niterói

Alerta para casa e condomínios

O aumento de casos envolvendo condomínios em Niterói fez com a Polícia Civil montasse uma estratégia para orientar porteiros sobre tentativas de golpe.

A recomendação é confirmar com o morador o motivo da visita. Caso ele informe que aguarda alguém para tratar de assuntos relacionados à Receita Federal, ao INSS, à aposentadoria ou à pensão, o porteiro deve desconfiar e acionar as forças de segurança.

A orientação também vale para casas sem portaria. Nesses casos, a recomendação é não permitir a entrada de desconhecidos e procurar imediatamente ajuda. Se uma pessoa estiver insistindo para entrar na residência, o morador deve acionar a polícia e também pode pedir auxílio a um vizinho ou familiar.

“Não permita essa pessoa entrar na sua casa. Depois que ela entrar na sua casa, não vai sair enquanto não te envolver em um golpe”, alerta o delegado.

Saúde, Segurança e Sossego

De acordo com o advogado e colunista do ENFOCO Francisco Nazareth, síndicos e porteiros têm papel importante na prevenção de golpes dentro dos condomínios. Segundo ele, além de acompanhar a movimentação na portaria, é responsabilidade da administração garantir que os funcionários estejam preparados para identificar situações suspeitas.

“Muitos síndicos não entendem que têm grande responsabilidade em tomar conta da família das pessoas que habitam aquele condomínio. Ele é o representante legal do condomínio e tem algumas obrigações que constam, inclusive, no Código Civil. O que a gente costuma dizer em treinamento para os síndicos são os três S: Saúde, Segurança e Sossego”, afirma.

Dicas para não cair em golpes

Procurada, a Receita Federal informou que tem divulgado alertas sobre diferentes tipos de tentativas de fraude. Segundo o órgão, os procedimentos de fiscalização tributária são realizados exclusivamente por Auditores-Fiscais devidamente designados, seguindo normas legais e administrativas específicas.

‘Esses procedimentos têm início mediante o Termo de Distribuição do Procedimento Fiscal (TDPF), documento administrativo que designa os Auditores-Fiscais responsáveis pela execução das atividades de fiscalização e diligência’, esclarece a Receita.

• Auditores-Fiscais devem se identificar por meio de documento funcional e do TDPF. O contribuinte pode verificar a autenticidade do documento e a identificação do servidor no site da Receita Federal, utilizando o código de acesso disponível no termo de início do procedimento;
• A Receita Federal não realiza cobranças de impostos por telefone nem envia links de pagamento;
• Em casos de encomendas internacionais, os pagamentos devem ser realizados somente pelos canais oficiais dos Correios ou da Receita Federal. O órgão orienta ainda que os contribuintes tenham atenção redobrada diante de cobranças feitas com urgência ou prazos muito curtos, que podem indicar uma tentativa de golpe;
• Dívidas com o órgão não são pagas por Pix ou transferência bancária, mas por meio do Documento de Arrecadação de Receitas Federais (DARF).

Denuncie

Quem identificar ou sofrer uma tentativa de golpe deve procurar a Polícia Civil e guardar mensagens, números de telefone, comprovantes de pagamento e outros registros que possam contribuir para a investigação.

A Receita Federal ressalta ainda que não costuma realizar diligências em residências relacionadas ao Imposto de Renda da Pessoa Física (IRPF). Caso uma diligência seja necessária, ela deve estar acompanhada do Termo de Distribuição do Procedimento Fiscal, apresentado pelo servidor e passível de consulta no sistema oficial do órgão.

Canais oficiais

• Site: gov.br/receitafederal
• Portal e-CAC: e-CAC — Receita Federal
• Canal de atendimento: Canais de Atendimento — Receita Federal